Melihat kekayaan sebagai sistem hidup

Neraca adalah potret yang berguna, tetapi tidak dapat menjelaskan seluruh sistem di sekitar hidup klien.

Tugas advisory adalah memahami gaya yang menggerakkan sistem: kebutuhan likuiditas, reputasi, kesiapan keluarga, konsentrasi risiko, dan beban emosional.

Keputusan yang lebih baik muncul saat kekayaan dilihat sebagai rangkaian hubungan, bukan akun yang terpisah.